מדריך עשה זאת בעצמך: הסכם יחסי ממון בין בני זוג, הסכם חלוקת עיזבון והתנגדות לצוואה

ניהול העניינים המשפטיים והכספיים של המשפחה הוא לא פעם משימה מורכבת ומלאת רגשות. לאורך השנים שלי בתחום המשפטי לצד עבודה צמודה עם צוות המומחים של עמרם נהרי משרד עורכי דין ונוטריון, נוכחתי לדעת כמה תכנון נכון וצעדים מחושבים יכולים לחסוך עגמת נפש רבה. במדריך מעשי זה, אקח אתכם צעד אחר צעד דרך שלושה מהנושאים המשמעותיים ביותר בעולם דיני המשפחה והירושה: הגנה על הנכסים לפני הנישואים, חלוקת עיזבון מוסכמת והתמודדות עם צוואות שאינן משקפות את רצון הנפטר.

שלב 1: הסדרת העתיד הכלכלי הזוגי

הצעד הראשון בניהול נכון של נכסי המשפחה מתחיל עוד לפני שנוצרים קשיים. אני זוכרת מקרה שבו הגיע אליי זוג צעיר שרצה לקנות דירה ראשונה בעזרת סיוע מסיבי מהורי הכלה. החשש של ההורים היה מובן, אך הזוג חשש שהעלאת הנושא תפגע בזוגיות שלהם. בעבודה משותפת, הסברנו להם שתיאום ציפיות משפטי אינו סימן לחוסר אמון, אלא דווקא בסיס ליציבות. כדי לבצע את השלב הזה נכון, קיימו שיחה פתוחה על כל הנכסים והחובות, רשמו את כל הפרטים הממוניים במרוכז, וערכו הסכם יחסי ממון בין בני זוג בצורה מקצועית המאושרת על ידי הערכאה המוסמכת או נוטריון.

שלב 2: תכנון חלוקת נכסי העיזבון בין יורשים

כאשר מגיע הרגע לחלק ירושה, לא פעם היורשים מעוניינים לחלק את הנכסים בצורה שונה ממה שנכתב בצוואה או בחוק, למשל כדי להימנע מחיוב במס מקרקעין או כדי להתאים את הנכסים לצרכים הממשיים של כל אח ואחות. בעבודתי פגשתי שבעה אחים שירשו דירה ומגרש. במקום להיגרר לסכסוכים מי יקבל מה, הם ישבו יחד ובנו מתווה המוסכם עלכולם. המפתח להצלחה בשלב זה הוא מיפוי מדויק של כל נכסי העיזבון, בדיקת היבטי המס של כל העברה, וחתימה על הסכם חלוקת עיזבון תקף לפני חלוקת הנכסים בפועל.

שלב 3: התמודדות עם צוואה שגויה או לא הוגנת

מה עושים כאשר מתגלה צוואה שנערכה תחת השפעה בלתי הוגנת, או כאשר הנפטר לא היה בצלילות הדעת בזמן החתימה? מנסיוני, זהו אחד השלבים הטעונים ביותר. כדי לפעול נכון עליכם לעקוב אחר השלבים הבאים:

• איסוף מסמכים: האספו תיעוד רפואי וראיות מזמן עריכת הצוואה.
• בדיקת זמנים: שימו לב ללוחות הזמנים לאחר פרסום הבקשה לצו קיום צוואה.
• הגשת הבקשה: ניסוח והגשת התנגדות לצוואה לרשם לענייני ירושה בצורה מגובה ומנומקת.

שלב 4: פנייה לליווי מקצועי נכון

על אף שמדריך זה מעניק לכם כלים להבנת הצעדים הנדרשים, עולם הירושות והמעמד האישי דורש מומחיות משפטית רבת שנים. עמרם נהרי משרד עורכי דין ונוטריון, הפועל משנת 1997, מעניק פתרונות יצירתיים, מחוייבות נטולת פשרות ודיסקרטיות מלאה בכל סוגיה משפחתית וממונית. ליווי משפטי מקצועי יבטיח שהזכויות שלכם יישמרו בצורה הטובה ביותר.

מאת: לאה מלול